Découvrez vos héritiers en un clic! Notre simulateur Excel gratuit pour connaître les successeurs légaux en toute situation.

Qui recevra votre succession? Allez-vous hériter au décès de vos proches? Utilisez notre simulateur gratuit qui vous donne la réponse en quelques clics!
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Aujourd'hui, nous mettons à votre disposition un simulateur qui vous permettra de connaître vos héritiers au décès en quelques clics!

 

Le fonctionnement est simple, ludique et prévoit tous les situations possibles de la dévolution légale.

 

Comment ça marche?

 

Le simulateur est gratuit; il suffit de le télécharger ci-joint au format Excel. Le logiciel vous pose de 2 à 10 questions auxquelles il faut répondre par "oui" ou "non". Nous vous invitons à remplir uniquement les cases en bleues. La première question est toujours "êtes-vous marié?"; il faut donc saisir "oui" ou "non" dans la case bleue adjacente entourée ci-dessous.

 

 

 

Selon votre réponse, le simulateur affiche alors une autre question. Il faut toujours compléter la case bleue située en face de la dernière question affichée. Dans l'exemple ci-dessous on a déjà répondu à trois questions et la quatrième est en attente.

 

 

 

Dès que le logiciel peut déterminer les héritiers du défunt simulé, il affiche les résultats. La simulation est alors terminée et les héritiers s'affichent (cadre en rouge dans l'image ci-dessous). Des remarques peuvent intervenir afin que rien ne soit omis et que vous soyez à même de savoir exactement ce qui se passe.

Exemple ici d'une personne non mariée, sans enfants, ni descendances, ni parents mais qui a encore des frères et sœurs vivants. Son héritage ira alors à ses frères et sœurs par parts égales lors du décès comme indiqué.

 

 

Si vous voulez refaire une autre simulation par curiosité ou pour appréhender le droit successoral, il vous suffit de cliquer sur le bouton "nouvelle simulation". Vous repartez à l'étape 1 et pouvez alors étudier une autre situation familiale.

 

 

Est-ce fiable? Toutes les situations sont-elles bien prévues?

 

L'ensemble des situations et exceptions de la dévolution légale est intégré. Cela signifie que le logiciel est parfaitement fiable pour les successions où rien n'a été prévu! Le simulateur est réalisé pour sensibiliser les personnes n'ayant pas pensé à leur succession afin qu'elles puissent comprendre ce qui va se passer. Elles pourront alors prendre des dispositions de leur vivant pour organiser la transmission d'une autre manière si elles le souhaitent via nos conseils ou par le biais d'un notaire ou d'un professionnel de la gestion de patrimoine.

La partie du patrimoine qui a déjà été organisée pour prévoir la succession n'est bien entendu pas concernée. On appelle cela la dévolution testamentaire et le patrimoine va alors aux personnes qu'on a choisi de privilégier. Entre autres, les actes et sommes suivantes relèvent de la dévolution testamentaire :

- Les donations (don manuel, donation partage, donation dernier vivant....);

- Les assurances-vies;

- les prévoyances ou assurance-décès;

- le patrimoine légué par voie testamentaire.

 

A votre décès, le patrimoine ne relevant pas des variables ci-dessous sera transmis aux héritiers indiqués par le simulateur. La transmission se prépare tôt (à partir de l'achat immobilier pour les jeunes couples, dès 50 ans pour transmettre aux enfants et avant 70 ans dans l'idéal) et doit être vue avec un professionnel régulièrement.

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     Auteur de l'article Thibault DIRINGER

              Conseil auprès de Cabinets en Gestion Patrimoine Indépendants

             Formateur en Banque et Assurance - Master Gestion de patrimoine  


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Commentaires : 2
  • #1

    Marc (samedi, 04 février 2017 00:20)

    Impressionant, bravo et merci

  • #2

    Elodie (mardi, 07 février 2017 15:37)

    Très utile. Auriez-vous un fichier qui intégre les impôts à payer?