Au décès d’un proche, un placement échappe totalement à la succession : l’assurance-vie. Une question primordiale arrive alors : faut-il parler de l’assurance-vie au notaire lors du décès ? En effet, j’avais expliqué ici la démarche pour dénouer les contrats d’assurance-vie rapidement et simplement sans notaire : Comment récupérer les […]
Succession
Articles de la catégorie « Succession-Donation »
- Les donations
- Assurance-vie
- Héritiers, mariage et pacs
- Réduire les droits de succession
- Les simulateurs succession
Préparer sa succession
En tant que spécialiste du droit de la famille et plus particulièrement des successions et donations, je mets en avant des conseils accessibles à tous. Il faut ANTICIPER la succession pour éviter la fiscalité et privilégier les héritiers que l’on souhaite. Les articles vous expliqueront en détail les règles de la succession afin que vous sachiez qui hérite de quoi. Que ce soit pour les personnes mariés selon chaque régime, les pacsés, ceux qui font un testament ou non… chacun doit prévoir sa succession selon ses besoins et objectifs. Un simulateur est disponible et vous dira qui sont vos héritiers en cas de décès. Des articles reviennent sur cas spécifiques comme les héritiers réservataires, l’usufruit, le démembrement etc…
Les droits de succession et de donation sont joints pour chaque héritier avec un simulateur permettant de tout calculer automatiquement. L’impôt étant élevé, toutes les stratégies successorales sont abordées pour l’éviter. Les dons sont passés en revu : donation manuelle, donation-partage, donation démembrée, donation au dernier vivant… La pratique est jointe avec des tutoriels pour remplir les formulaires CERFA selon la nature du don. L’assurance-vie prend aussi une place importante : faut-il ouvrir un ou deux contrats avant et après 70 ans, comment optimiser une clause bénéficiaire… ?
Hormis les droits de succession, il faut aussi penser aux émoluments du notaire. Tout ce qu’il faut savoir sur les notaires figure dans mes articles : peut-on s’en passer sur une succession ? Quelles donations nécessitent un notaire ? Comment trouver un notaire compétent ?
J’essaie d’expliquer un maximum de cas pour que chacun puisse anticiper sa succession ou faire des donations de la meilleure manière. Vous pouvez aussi me joindre pour un entretien téléphonique afin de prendre des mesures permettant de réduire au mieux vos droits de succession et droits de donation.
Fiscalité de l’assurance-vie au décès : que paie le bénéficiaire ?
La particularité de l’assurance-vie tient dans le fait que le souscripteur privilégie des proches de son choix qui percevront le capital du contrat lors du décès via une clause bénéficiaire. L’impôt sur la transmission de l’assurance-vie est différent de la succession. Le bénéficiaire de l’assurance-vie paiera un impôt différent selon […]
Assurance-vie : attention au piège de la clause bénéficiaire standard!
L’assurance-vie est souvent mise en avant pour ses qualités lors de la succession. Avec la perte des rendements, le placement reste pourtant un des premiers mis en avant. L’argument principal utilisé est que l’assurance-vie va permettre de réduire les droits de succession. Pourtant, la clause bénéficiaire « standard » que quasiment tout […]
Plan épargne retraite PER ou Assurance-vie : lequel choisir?
Le Plan épargne retraite individuel alias PER arrive en force sur le marché des placements financiers. Le gouvernement multiplie les avantages du PERIN qui est de plus en plus mis en avant par les banques et assurances. Le produit est alors souvent comparé et mis en concurrence avec l’assurance-vie. Faut-il […]
Découvrez vos héritiers avec le simulateur gratuit.
J’ai récemment expliqué en détail la manière dont sont déterminés les héritiers au décès. Voir : qui hérite de quoi au décès? Aujourd’hui, nous mettons à votre disposition un simulateur qui vous permettra de connaître vos héritiers au décès en quelques clics! Le fonctionnement est simple, ludique et prévoit tous […]
Simulateur : calcul des droits de succession et donation.
Aujourd’hui, je vous mets à disposition un simulateur gratuit qui calcule les droits de succession et de donation. L’impôt sur la transmission est calculé à l’euro près et vous pourrez faire autant de simulations que nécessaire. Toutes les situations sont prévus. Simulateur de l’impôt sur les dons et la succession […]
Compte-titres et actions reçues par succession : que faire ?
Au décès d’un proche, il est possible que vous héritiez d’un compte-titre ou d’actions. Il convient alors d’être prudent dans votre choix : faut-il les garder ou les vendre ? Que se passe-t-il au niveau de la plus-value et de la déclaration d’impôt ? Le problème est souvent le temps […]
Comment évaluer la valeur de l’usufruit et de la nue-propriété selon le barème fiscal ?
Posséder un bien démembré, ou en recevoir un par donation, soulève souvent des questions sur son évaluation fiscale. Quelle est la valeur d’un bien immobilier dont je détiens l’usufruit ? Comment calculer la nue-propriété en cas de vente ? On fait le point sur l’évaluation de la valeur de l’usufruit […]
Renoncer à une succession ou une assurance-vie pour réduire l’impôt sur la succession.
Si les dispositions sont prises en cours de vie, vous avez de nombreux moyens d’organiser votre patrimoine pour transmettre en évitant la fiscalité : donation démembrée, assurance-vie avant 70 ans, dons familiaux de sommes d’argent ect… Ce n’est malheureusement pas toujours le cas et bon nombre de contribuables découvrent lors […]
Donation démembrée d’un bien immobilier : transmettre la nue-propriété pour payer moins de droits de succession.
La donation d’un bien immobilier en démembrement est une stratégie redoutable permettant de réduire les droits de succession de manière très importante. Elle est malheureusement souvent mal expliquée ce qui amène les particuliers à se passer d’une telle optimisation fiscale. Dans cet article, je vous détaille pas à pas l’impact […]
Modèle de testament en téléchargement gratuit au format pdf ou word.
La rédaction du testament est primordiale et doit être parfaitement réfléchie. Il suffit d’une erreur, d’un oubli ou d’une incohérence pour tout annuler. Aujourd’hui je vous donne en accès libre un modèle de testament gratuit. Vous pouvez le télécharger au format word ou pdf. Outre l’accès au fichier, je vous […]
Renoncer à une succession : pourquoi et comment refuser l’héritage?
Refuser une succession est tout à fait possible en France. La motivation principale est souvent d’éviter de recevoir la transmission d’un patrimoine criblé de dettes. On fait le point sur la démarche à suivre pour renoncer à une succession. Nous évoquerons également les conséquences que ça aura ainsi que la […]
Les barèmes des droits de succession et donation pour 2025. Abattements et calcul de l’impôt sur la transmission.
Le projet de loi de finances ne vient pas modifier le barème des droits de succession pour l’année 2025. Les abattements et barèmes sont expliqués ci-après selon le lien de parenté : frères/sœurs, conjoints, enfants…. Quelques exemples sont joints pour faciliter le calcul. Faites bien la différence entre une donation (transmission […]
PACS et Concubinage : protéger le conjoint en cas de décès.
La transmission et la fiscalité en cas de décès sont complexes. C’est un domaine dont on se préoccupe peu en cours de vie ce qui peut amener le conjoint survivant à se retrouver dans une situation impossible financièrement en cas de décès. Nous allons nous pencher en particulier sur le cas […]
Acheter un bien immobilier neuf : nouvelle stratégie pour réduire les droits de succession.
La loi des finances 2025 n’est pas encore votée, mais on a connaissance d’une mesure phare discutée par le gouvernement. Il devrait être possible d’acquérir un bien immobilier qui sera exonéré de droits de succession OU de donation l’année prochaine. Tout mon article est au conditionnel car la mesure doit […]
Abattement de 100 000 € supplémentaires pour donation aux enfants avant juin 2021.
Une nouvelle exonération sur les donations vient d’être publiée au journal officiel pour la loi de finances rectificative 2020. Les dons vont bénéficier d’un nouvel abattement de 100 000 € qui viendra s’ajouter à ceux qu’on connait déjà. Il va être essentiel de privilégier cette mesure et d’en profiter pour […]